Статья 80. Меры по улучшению финансового состояния и (или)

Статья 80. Меры по улучшению финансового состояния и (или)

1. Уполномоченный орган в целях устранения недостатков, рисков и (или) нарушений, в том числе выявленных с использованием мотивированного суждения, применяет меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков банка, крупного участника банка, банковского холдинга, банковского конгломерата и (или) организаций, входящих в состав банковского конгломерата, а также лиц, обладающих признаками крупного участника банка или банковского холдинга, посредством предъявления требований по:

1) обеспечению соответствия их деятельности законодательству Республики Казахстан;

2) приостановлению и (или) ограничению осуществления отдельных видов банковской деятельности, совершения отдельных сделок либо установлению особого порядка их осуществления;

3) сокращению расходов, в том числе посредством:

прекращения или ограничения дополнительного найма работников;

закрытия отдельных филиалов, представительств, дочерних организаций;

ограничения денежных вознаграждений и других видов материальных поощрений руководящих работников;

4) приостановлению и (или) ограничению инвестиций в определенные виды активов либо установлению их особого порядка осуществления;

5) формированию (доформированию) провизий (резервов) по международным стандартам финансовой отчетности;

6) признанию физического лица или организации лицом, связанным с банком, банковским холдингом особыми отношениями;

7) изменению условий сделки, совершенной на льготных условиях с лицом, связанным с банком, банковским холдингом особыми отношениями, на условия, аналогичные условиям подобных сделок с третьими лицами, заключенных на дату совершения сделки с льготными условиями;

8) ограничению операций с лицами, связанными с банком, банковским холдингом особыми отношениями;

9) прекращению начисления и (или) выплаты дивидендов по простым и (или) привилегированным акциям, и (или) вознаграждения по бессрочным и (или) субординированным финансовым инструментам;

10) пересмотру внутренних политик и процедур, лимитов на допустимый размер рисков, процедуры оценки эффективности системы управления рисками и внутреннего контроля;

11) отстранению от выполнения служебных обязанностей лиц, указанных в статье 45 настоящего Закона и (или) нормативном правовом акте уполномоченного органа, устанавливающем порядок формирования системы управления рисками и внутреннего контроля, в том числе в случае отстранения банком, банковским холдингом, банком – нерезидентом Республики Казахстан лиц, указанных в статье 45 настоящего Закона, от выполнения служебных обязанностей до применения уполномоченным органом данной меры надзорного реагирования. При применении к руководящему работнику данной меры надзорного реагирования уполномоченный орган отзывает согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника.

Со дня, следующего за днем получения банком, банковским холдингом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан письменного уведомления уполномоченного органа о применении меры надзорного реагирования об отстранении лиц, указанных в статье 45 настоящего Закона, все последующие решения коллегиального органа с участием отстраненного лица считаются недействительными;

12) проведению оценки стоимости имущества, принадлежащего крупному участнику банка и (или) банковскому холдингу;

13) устранению причин и (или) условий, способствовавших нарушению прав и законных интересов депозиторов и (или) иных кредиторов, и (или) клиентов, и (или) корреспондентов банка;

14) устранению недостатков, влияющих на финансовую устойчивость банка или банковского конгломерата, указанных в аудиторском отчете и (или) рекомендациях аудиторской организации;

15) уменьшению (отчуждению) банком своих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в дочерней организации или организации, в которой банк имеет значительное участие в капитале, и (или) прекращению осуществления контроля над указанными организациями.

2. Меры, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, применяются в форме письменного предписания или письменного соглашения.

3. Письменным предписанием является указание банку, банковскому холдингу, организациям, входящим в состав банковского конгломерата, крупному участнику банка на принятие обязательных к исполнению мер, установленных пунктом 1 настоящей статьи.

Письменное предписание может содержать требование о представлении в установленный уполномоченным органом срок плана мероприятий по исполнению требований уполномоченного органа, установленных пунктом 1 настоящей статьи (далее – план мероприятий).

В плане мероприятий указываются описание недостатков, рисков или нарушений, причин, приведших к их возникновению, перечень запланированных мероприятий, сроки их осуществления, а также ответственные руководящие работники.

4. Письменным соглашением является соглашение, заключенное в письменной форме между уполномоченным органом и банком или банковским холдингом, или организациями, входящими в состав банковского конгломерата, или крупным участником банка, об исполнении мер, установленных пунктом 1 настоящей статьи, с указанием сроков устранения выявленных недостатков, рисков и (или) нарушений, и (или) перечня ограничений, которые обязуются соблюдать указанные лица до устранения выявленных недостатков, рисков и (или) нарушений.

Письменное соглашение подлежит обязательному подписанию со стороны банка, банковского холдинга, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, и (или) крупного участника банка.

5. Банк, банковский холдинг, организация, входящая в состав банковского конгломерата, крупный участник банка обязаны уведомить уполномоченный орган об исполнении мер, указанных в письменном предписании, плане мероприятий и (или) письменном соглашении, в сроки, предусмотренные данными документами.

6. В случае отсутствия возможности устранения нарушения в сроки, установленные в письменном предписании, плане мероприятий и (или) письменном соглашении, по причинам, не зависящим от банка, банковского холдинга, организации, входящей в состав банковского конгломерата, крупного участника банка, срок по исполнению письменного предписания, плана мероприятий и (или) письменного соглашения может быть продлен до даты, установленной уполномоченным органом.

7. Положения настоящей статьи распространяются на филиалы банков – нерезидентов Республики Казахстан и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций.